目前,数字人民币在多地先行试点测试,应用场景加速扩容,用户数量与交易额渐增。值得注意的是,数字人民币尚未全面推行,但已有不法分子利用其进行诈骗、洗钱等违法操作,其中大多是通过冒充“公检法”等部门工作人员以骗取用户身份信息、银行卡信息、短信验证码等个人信息进行诈骗。
家住淮安区的刘女士介绍,她是上午十点接到的诈骗电话,对方声称自己是公安人员,并语气严厉地表示,刘女士名下有张银行卡涉嫌洗钱。
受害人 刘女士:
当时说马上去淮安公安局,我当时那个时间是没空的。我说可不可以下午去或者明天去?他说不行,现在北京这边下午三点钟就要开庭,你要在三点之前把这个事解决掉。
在确认刘女士时间不允许的情况下,对方提出配合线上调查,查清楚了就撤销对她的逮捕。
受害人 刘女士:
我自己所有行踪都只能自己一个人知道,在一个单独的地方,不能和别人说。因为有别人参与进来,都怕我们有串供嫌疑。我当时也没想太多,就特别配合的,因为我的目的就是把这个事情解决掉,我本身认为我是没事的嘛,因为我没有参与这件事。
而为了获取刘女士的信任,诈骗分子也是煞费苦心。
受害人 刘女士:
过程当中没有提到钱,没有提到哪张卡上面,有两三个小时的时间, 都没提到钱。我自己就深信不疑,他确实是公安人员。
在取得刘女士的信任后,诈骗分子指导刘女士下载了钉钉软件,说明需要通过这一软件进行进一步调查。
受害人 刘女士:
跟他进入会议室,打开以后中间有一个屏幕共享,他要点开。因为我深信不疑他是公安人员,就没有顾忌,就点开了屏幕共享,他就让我把我账户里面的钱全部转到我自己的银行卡里面,一万多块钱。这个过程当中,没有要我转进这张银行卡的账号、密码、验证码,都没要。就这样转到一张卡里面,然后这个操作过程是便于公安机关清查我的账户,说我账户里的钱都有涉案的可能性。
通过屏幕共享,刘女士的个人信息被诈骗分子悉数掌握,这个时候,诈骗分子提出新的要求。
受害人 刘女士:
让我拿出一个可信的证据,证明你跟这个事情没关系。我说我没拿怎么证明?他说你得证明自己有这个能力,不用去违法也能得到这么多钱。你从周围的朋友或者亲戚周转二十多万,反正他的意思就是说,保证我有这个能力筹集到这么多钱,那我就有可能不会做违法的事。
通过向亲朋好友借款,刘女士确实筹集了诈骗分子要求的二十多万的现款,并存在自己的账户下,但让刘女士没有想到的是,在此前的过程中,诈骗分子早已为刘女士注册了数字人民币账户,并将钱款进行了转移。
淮安市公安局淮安分局建淮派出所综合室主任 纪辉:
我们接到报案之后,第一时间对受害人的身份信息、银行卡信息进行收集,并提供给区局的反诈中心。在反诈中心经过工作之后告诉我们,这是一个新型类型的诈骗,是有关数字人民币的新型犯罪。这种犯罪目前比较新颖,在正常的银行止付的情况下难以止付,所以说受害人的损失比较难以追回,也是我们正在想办法攻克的难点。
同时,公安部门迅速启动“淮上义士”联动反诈程序,通过“淮上义士”金融系统专业人员库,联系到中国邮政储蓄银行淮安区支行熟悉虚拟数字人民币APP操作流程的谢文昕主管。
中国邮政储蓄银行淮安市淮安区支行营业主管 谢文昕:
登录的时候发现邮储的钱包里面有11.27万元,犯罪份子还没有转出去,然后我们就立即把资金转移到账户当中,现场也是为她开通了绿色通道,帮她开了一个安全账户,立即把资金转移到这个账户当中。
谢主管介绍,数字人民币目前仍处于试点阶段,请通过银行业金融机构等正规渠道开立和使用数字钱包,不要相信和下载安装其他来源的所谓的“数字人民币APP”。
中国邮政储蓄银行淮安市淮安区支行营业主管 谢文昕:
现在数字人民币还没有在全国推广,特定的人群收到邀请码才能参与数字人民币测试的工作。如果广大市民收到数字人民币的一些信息时,一定要小心谨慎,不要泄露自己的个人信息,保护好自己的银行账户。
在采访中,警方提醒,公检法工作人员不会通过电话、网络等途径进行办案,不会提供“安全账户”,更不会通过微信、QQ、传真等形式发逮捕证、传票等文书,凡是在电话中自称是“公检法”工作人员并要求配合转账的,一定是诈骗。
淮安市公安局淮安分局建淮派出所综合室主任 纪辉:
如果您接到冒充公检法的电话,要求您是一个人或者远离家人,这种情况一定不要听信。更好的选择是,首先您可以找您的家人,一起去甄别,他是不是真的公检法机关;第二个,如果说您没有什么把握的话,那么我的建议是找离您最近的公安机关,到那边去了解一下,或者报案,这样您也可以第一时间甄别您是否被骗。
民警提醒,面对形式不断翻新诈骗方式,市民应谨记最基本的反诈三不原则:不听、不信、不转帐!
来源:淮安有事报道